比如下場核查、招牌門牌號比對、提供租金發(fā)票、水電費清單、法人名下公司數(shù)量核查等等，有些甚至必須存現(xiàn)XX萬、又或者排隊2個月才能約開戶。等一系列高低不等的門檻，堪稱有史以來最嚴的開戶條件。之前由中國人民銀行核發(fā)的《開戶許可證》，在2019年被正式取消，企業(yè)在銀行開戶的手續(xù)，越來越簡單

可是，2020年的今天，開戶卻變得更加麻煩了。

不僅前期辦手續(xù)復雜，開戶嚴格，后期的排查工作同樣讓人頭大！

提醒大家，銀行一般會通過電話聯(lián)系法人，或者實地上門方式進行排查！主要會核實公司名稱、稅號、注冊地址、主營業(yè)務、法人、主營業(yè)務等，因此建議企業(yè)老板熟悉下公司登記信息，注意及時接聽電話，避免因回復不及時，被認定為聯(lián)系不上，從而導致無法開戶、賬戶凍結(jié)！

很多不明真相的人會問：難道銀行都不需要業(yè)績了嗎？到底發(fā)生了什么？

看完下面3則消息，我們或許就能了解其中緣由了

1、東莞：長安破獲多起販賣公戶案

根據(jù)公開的新聞，長安公安分局在3月份抓獲一批利用對公賬戶實施電信網(wǎng)絡詐騙的犯罪分子。

在掌握充分的證據(jù)后，長安警方展開抓捕行動。3月13日，長安公安分局反詐中心民警在大朗鎮(zhèn)抓獲利用空殼公司套取銀行對公賬號實施電信詐騙的犯罪嫌疑人陳某。3月16日，在長安霄邊社區(qū)抓獲涉嫌買賣國家機關(guān)證件的犯罪嫌疑人農(nóng)某報，3月20日在r邊社區(qū)將農(nóng)某報的同伙羅某抓獲。3月21日，在深圳龍華和寶安區(qū)分別抓獲涉嫌買賣國家機關(guān)證件的鄭某芳和張某濤。3月23日，在深圳寶安區(qū)抓獲涉嫌買賣囯家機關(guān)證件的馬某偉。

也就是這段時間開始，全國各地的銀行對公開戶開始受到影響。

2、深圳：反詐聯(lián)合開展整治工作

3月26日上午10時，深圳警方出動300余名警力，開展“拔釘五號″涉電信網(wǎng)絡詐騙犯罪銀行對公賬戶黑灰產(chǎn)專案展開收網(wǎng)行動，打響了全省涉電詐對公賬戶圍剿"第一槍"。行動當天，全市共查獲窩點69個，抓獲違法犯罪嫌疑人83名，繳獲國家機關(guān)、企業(yè)印章200余枚，銀行卡900余張，U盾772個，手機100余部，電話卡1000余張，工商執(zhí)照18張，公民身份證正反面照片1000余張，對公賬戶和資料328套。

3、杭州：22家銀行網(wǎng)點被暫停開戶

最近，一則關(guān)于人民銀行杭州中心支行的新聞刷爆了朋友圈，其中有一項通報批評是這樣的

暫停4家銀行網(wǎng)點3個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務暫停18家銀行網(wǎng)點1個月的新開立單位銀行賬戶業(yè)務

通過內(nèi)容我們得知，是根據(jù)電線詐騙犯罪涉案企業(yè)銀行賬號倒查，對銀行進行追責，而銀行相應的全流程人員，也都受到了處罰。

面對銀行的電話檢查，所有企業(yè)都要注意接聽，當然銀行也會選擇一些特定類型的銀行賬戶進行檢查。

會被銀行重點關(guān)照的企業(yè)銀行賬戶類型已經(jīng)為大家整理出來了，請大家注意！

1、一人名下多家企業(yè)、一人名下多個銀行對公賬戶、一個地址注冊多個執(zhí)照

2、經(jīng)營地址為“自主申報、住所申報”等，或者經(jīng)營地址不真實的

3、無本地戶籍、無居住證、無社保的三無人員4、首次開戶的法人

年紀偏大或偏?。ㄐ∮?5或大于65歲）

5、身份證地址為異地的偏遠農(nóng)村、手機號為異地、企業(yè)名稱用字怪癖等

6、異地開立對公賬戶的

7、長期休眠賬戶，長期不打?qū)~單的

8、無法聯(lián)系到企業(yè)法人的

9、資金過渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營異常的可疑賬

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